ROBOPROの特徴

資産運用ってどうするの？

世界株式は過去30年間で約16.9倍に成長してきました。その過程ではリーマンショックやコロナショックなどの大きな下落もありましたが、長期的には成長を続けています。資産形成で大切なのは、短期的な値動きに左右されず長期で運用を継続することです。

‍

長期投資を続ける上で
・相場急変時の不安や迷い
・情報収集や投資判断にかかる手間
・資産状況の確認や定期的な見直しの負担
など課題がありますが、ROBOPROなら全自動でおまかせできるので、無理なく長期投資を実現できます。

‍

ロボアドはどれも同じ？ROBOPRO独自の2つの特長

ROBOPROが他のロボアドバイザーと大きく異なるのは
①AIを活用して相場を将来予測
②AI予測にもとづき、柔軟に投資配分を毎月変更する
の2点です。
実はロボアドといっても、このように相場予測にAIを活用しているサービスはあまりありません。

‍

‍

AIによる相場予測は、40以上の先行指標を利用し実施しています。
・変動率、移動平均からの乖離など、複数の指標を活用
・統計処理により、約1,000種類の特徴量を生成
して、精緻な分析を行っています。ちなみに遅行指標は利用していません。

‍

‍

投資対象の8資産（米国株式・先進国株式・新興国株式・米国債券・ハイイールド債券・新興国債券・不動産・金）の約1か月後のリターンを予測し、FOLIO独自のアルゴリズムを加味し、ポートフォリオが構築されます。
このプロセスに人の恣意的な介在はありません。感情・経験・思い込みを排除した合理的な運用を行います。

‍

一般的なロボアドバイザーはリスク許容度別の複数コースから選択して運用します。
各コースごとに設定されたリスク水準を維持するため、基本的に投資配分はほとんど変わらないで運用されます。

‍

ROBOPROはコースの選択はありません。1つのコースで、相場予測にあわせて毎月投資配分を柔軟に変更するので、あらゆる局面への対応が目指せます。
例えば、攻めの局面では株式を増やし、守りの局面では債券や金を増やすなどの運用をします。

これまでの投資配分の変化の傾向を見ると違いが明確です。
（左）ROBOPRO：毎月大きく変化する投資配分
（右）一般的なロボアドバイザー：投資配分はほぼ固定

‍

ROBOPROのリターンはリリース（2020年1月15日）から約6年4か月で＋187.55％。
一般的なロボアドバイザーを上回るパフォーマンスです。

‍

期間別でみると、1年超運用した場合ROBOPROが優位です。
ROBOPROが運用期間が長い場合に相対的に優位なパフォーマンスを示してきた背景には、以下のような運用を行ってきたことがあると考えられます。
・相場環境ごとに、適切と考えられる投資配分へ変更してきた。
・上昇局面・下落局面のいずれにも対応できたケースが多かった。
こうした運用特性は、運用期間が長くなるほど発揮されやすい傾向があるため、ROBOPROは長期での運用を前提とした利用をおすすめしています。

‍

AIは過去の相場にどう対応できたのか　

リリース（2020年1月15日）以来、複数のショックを経験しながらも好実績を残してきたROBOPRO。
過去の対応事例をご紹介します。

‍

CASE01 コロナショック
2020年1月15日～2020年8月末

‍

コロナショック時の最大下落幅は以下の通りでした。
・米国株式：-32.1%
・一般的なロボアドバイザー：-25.4%

‍

一方ROBOPROは-16.0%と下落幅の抑制に成功しました。

2020年初期、ROBOPROは株式・債券・金をバランス良く保有していました。市場は株式に楽観ムードだったが、ROBOPROのAIは下落兆候を検知。
‍2月の投資配分の変更では、株式を減らし債券の比率を高めました。下落局面前に守りの投資配分へ移行した形になります。
これらの投資配分が奏功し、米国株式、一般的なロボアドバイザーよりも下落幅の抑制に成功しました。
また、その後3月の投資配分の変更では不動産を組み入れ、7月には株式資産を増やすなど、積極的な投資配分にすることで、反発局面においても上昇相場をとらえることに成功しています。

‍

CASE02 トランプ関税ショック
2025年上半期

‍

当時のマーケット環境を振り返ると
・トランプ政権発足後、関税政策への懸念から市場は下落
・4月の関税停止発表を受け一時反発
・その後も政策や発言に左右される不安定な相場が継続
・各国との対話進展を背景に市場は徐々に回復
・投資家にとっては、運用判断に悩ましい局面
というものでした。

‍

このトランプ関税ショックにおいてもROBOPROは株式資産市場と比較し下落を抑えることができました。
背景としては下落の大きかった米国株式の比率を抑え、新興国株式や金を中心としたポートフォリオを構築していたことがあげられます。そして下落後の反発局面では、市場環境の変化を捉えながら徐々に株式比率を引き上げました。
4月以降は米国株式を中心に組み入れを増やし、5月には株式比率約87％の強気なポートフォリオへ転換したことで反発局面でリターン獲得しています。
また、4月10日に、臨時リバランスを実施したところもポイントです。

‍

ROBOPROが実施する投資配分の変更は2つの種類があります。
・定時：毎月1回実施
・臨時：変動の激しい局面で実施。下落局面・上昇局面ともに時に最適と考えられるポートフォリオへ変更

‍

トランプ関税ショック時の臨時リバランスでは、株式資産の比率を維持し攻めのポートフォリオにしたことが奏功し、リターンの獲得に貢献しました。

記載の事例において、ROBOPROの強みをまとめますと、以下のことがいえます。
①下落局面に強い
・例えば世界株式の最大下落率が－33.7%に対しROBOPROは－17.8％と下落抑制
②反発局面も捉える
・回復日数が世界株式より大幅に短い

‍

他ロボアドとのリスク・リターン比較において、中程度のリスクレベルで​最大のリターン水準を実現できております。

‍

ROBOPROを始めるにあたって

ROBOPROのはじめかた／サポート体制とご案内

始め方は簡単です。
手続きはオンラインで完結
・最短翌営業日から運用開始可能
　※入金後、「購入」まで実施して運用が開始
・資金がご入用の際の出金も簡単
　※日本市場と米国市場がともに営業日の18時までにお手続きいただくと、最短で3営業日目以降に出金可能となります。

‍

積立は任意です。
長期で積立投資をご利用いただく場合、積立回数に応じて抽選で手数料をキャッシュバックする、「長期積立特典 抽選プログラム」をご用意しております。

‍

セミナーは定期的に開催しておりますので、セミナーのご案内でご確認ください。
レポートは毎月リバランスレポートとパフォーマンスレポートを公開しています。

‍

ROBOPROを90日間続けてみると？

ROBOPROはタイミングを選ばずに始められるサービスです。
その時々の市況環境に応じてポートフォリオを組みかえながら運用しているため、開始タイミングによる振れ幅を抑えることができるためです。
※より詳しくはコラム「ROBOPROを始めるベストなタイミングは？」を御覧ください。

‍

ROBOPROを始めたら短期で判断せず、まずは4か月続けてみてください。以下がその理由です。
・短期では相場変動の影響を受けやすい
・ROBOPROは市場環境に応じて投資資産配分を見直しながら運用を行うため、運用期間が長くなるほどプラスリターンとなる割合が高まる傾向
・運用開始から約4か月継続した場合、94％がプラスリターン、平均リターンは7.04％

‍

‍